Как казахстанцам, часто принимающим мобильные переводы, избежать налоговой проверки

Чтобы избежать налоговой проверки, казахстанцам не нужно принимать на свои личные счета переводы от 100 и более разных лиц за каждый из трех месяцев подряд. Когда она не грозит, читайте на NUR.KZ.

КЛЮЧЕВЫЕ МОМЕНТЫ

Данный текст создан автоматически при помощи ИИ и не проходил проверку редактора, поэтому может содержать фактологические или грамматические ошибки. Подробности в публикации

• Казахстанцам не рекомендуется принимать на личные счета переводы от 100 и более разных лиц в течение трех месяцев подряд, чтобы избежать налоговой проверки.
• Мобильные переводы между физлицами в личных целях не облагаются налогами, но власти хотят выявить предпринимателей, скрывающих доходы через такие переводы.
• Для предотвращения проверок при регулярных сборах денег (например, в школах или на работе) рекомендуется чередовать ответственных за сбор средств.

Мобильные денежные переводы в Казахстане предназначены для использования в личных целях. То есть с помощью них можно перевести деньги родственникам, одолжить их знакомым, перекинуть на свой счет в другом банке и так далее.

То есть переводы между счетами физических лиц не облагаются налогами, так как они совершаются в личных, а не предпринимательских целях.

Но предприниматели несколько лет назад все-таки начали использовать этот функционал в качестве замены наличным деньгами, которые становятся все менее популярны в Казахстане, так как прием оплаты банковскими картами требует дополнительных затрат, включая уплату налогов.

Для выявления таких предпринимателей, которые скрывают свои доходы с помощью приема оплаты за товары и услуги посредством мобильных переводов на счета физических лиц, и было решено ввести проверку подозрительных транзакций.

Ее суть состоит в том, что по итогам отчетного года банки второго уровня передают в Комитет государственных доходов индивидуальные идентификационные номера (ИИН) физических лиц, на банковских счетах которых были зафиксированы операции, имеющие признаки получения дохода от осуществления предпринимательской деятельности.

Подозрительным при этом считается, если человек за каждый из трех месяцев подряд принимал на свой личный банковский счет денежные переводы от 100 и более разных лиц.

Комитет государственных доходов Министерства финансов РК также хочет дополнить этот критерий точной суммой. В будущем проверять хотят только переводы, полученные от 100 и более разных лиц в течение каждого из трех месяцев подряд, чья общая сумма составит более трех минимальных заработных плат (3 МЗВ в 2025 году – 255 000 тенге).

Рядовым казахстанцам, которые не скрывают таким образом доходы от предпринимательской деятельности, бояться при этом нечего. Они, как и прежде, могут принимать и отправлять переводы в личных целях без уплаты налогов.

Но у граждан, которые часто принимают личные денежные переводы все равно остаются опасения. Рассмотрим, как им избежать налоговой проверки.

Мобильные переводы от родственников

Например, на фоне информации о проверке денежных переводов начать избегать их могут некоторые домохозяйки, которым деньги часто переводит супруг, дети и другие близкие родственники.

Но, как правило, это ограниченное количество человек. Пусть даже 100 раз в день приходят переводы от 10 разных отправителей – это не является критерием для проверки.

Если у казахстанца, например, юбилей, и более 100 родственников, друзей и знакомых пришлют ему деньги в виде подарка, это тоже не будет подозрительным, потому что они не будут отправлять переводы три месяца подряд.

Подозрение может вызвать только ситуация, когда более 100 людей ежемесячно вместе отмечают какие-то праздники и "скидываются" на счет одного и того же человека. Чтобы избежать проверки, можно разделить эту инициативу и каждый месяц назначать нового ответственного за организацию торжества.

Денежные сборы на работе и в школе

Подобная ситуация может возникнуть и в школе. При этом напомним, что "поборы" на школьные нужды запрещены. Но в некоторых классах могут добровольно "скидываться", например, на поздравления каждого из учеников, поездки, благотворительность и по другим поводам.

Если деньги ежемесячно собирает только один родитель, такие переводы не вызовут подозрения, так как в одном классе обычно около 30 человек.

А если предположить, что ежемесячно деньги сдают за 100 и более учеников сразу из нескольких классов, то такую инициативу не стоит брать на себя только одному родителю, лучше разделить ее между ответственными в каждом из классов.

То же самое касается и рабочих коллективов. Если один из работников каждый месяц собирает деньги на дни рождения от 100 и более коллег, то ежемесячно можно меняться с кем-нибудь еще.

Прием платежей денежными переводами

Таким образом, мобильные переводы, которые казахстанцы принимают в личных целях, даже пусть очень часто, как правило, не имеют признаков получения дохода от осуществления предпринимательской деятельности.

Такое может случиться в редких случаях, которые можно избежать. Да и платить налоги не нужно будет даже в случае проверки, если во время нее выяснится, что мобильные переводы принимались в личных целях.

Главная задача данной инициативы – выявить предпринимателей, которые скрывают от налогообложения свои доходы.

Таковым не стоит принимать оплату за товары и услуги мобильными переводами на счета физических лиц, которые не являются законным средством приема платежей. Безналичные платежи лучше принимать на счета, предназначенные для предпринимательской деятельности, с помощью QR-кодов и POS-терминалов.

Также напомним, что проверять не будут и казахстанцев, которые, наоборот, часто отправляют переводы.