Инвестиции можно описать как способ заработка денег за счет собственных вложений. Чтобы инвестированные средства действительно принесли доход, важно избежать неправильных решений. О самых частых ошибках начинающих инвесторов рассказал Telegram-канал Aman Invest.
Портфельные инвестиции – это способ инвестирования, который подразумевает вложения в различные ценные бумаги, которые вместе формируют портфель инвестора.
То есть капитал человека делится на некоторые доли по отдельным видам ценных бумаг. Это позволяет соблюсти принцип диверсификации и добиться определенной защиты своих вложений от колебаний на рынках.
Однако существуют некоторые виды ошибок, которые могут привести к снижению капитала портфельного инвестора.
Слишком короткий срок вложений
Цель, которую преследует портфельный инвестор, должна быть долгосрочной, а горизонт вложений – составлять от трех-пяти лет.
Это связано с тем, что обычно инвестируются деньги, которые не являются частью финансовой подушки или могут понадобиться в ближайшее время: то есть те средства, что можно вложить и не надеяться на них.
В противном случае может возникнуть риск потери части вложений, если рынки "просядут" и акции потеряют в цене, а деньги срочно понадобилось изъять из портфеля.
Для краткосрочных инвестиций лучше могут подойти такие инструменты, как банковские депозиты и краткосрочные облигации.
Слишком рискованный или консервативный портфель
Каждый инвестор сам должен определять степень риска, на которую он готов. От этого зависит содержание портфеля и вероятность доходности или убытков.
Слишком рискованный портфель (только акции, криптовалюта и другое) может привести к потере вложений из-за неопытности: когда рынки падают, инвестор может в панике распродать активы по низким ценам, а когда котировки пойдут вверх – купить их дороже, чем продал ранее.
В свою очередь слишком консервативный (только облигации, денежные средства) портфель может стать причиной маленькой доходности и упущенной выгоды.
Чересчур разнообразный портфель
Правило диверсификации позволяет сохранить свои сбережения. Однако злоупотребление им также может стать негативным фактором.
Так, простые портфели могут иметь два-три класса активов, а в более сложных их может оказаться больше.
Но при этом не следует чересчур увеличивать их количество. Это может повысить издержки на содержание портфеля и его последующую ребалансировку.
Наивная диверсификация
Наивная диверсификация означает наличие ценных бумаг, которые могут не отличаться своими фундаментальными характеристиками. То есть на вид деньги вложены в разные активы, но по сути они тесно связаны.
Например, это относится к биржевым фондам: не следует включать в портфель сразу несколько их видов, покупающих ценные бумаги одних и тех же стран. Это также может повысить стоимость обслуживания портфеля с точки зрения расходов и налогов.
Отсутствие ребалансировки
Портфель инвестора необходимо корректировать в зависимости от рыночных колебаний. И если этого не делать, то соотношение активов в нем может поменяться со временем.
В результате портфель может перестать соответствовать целям инвестора, горизонтам инвестиций и его готовности к рискам: стать более или менее рискованным, чем хотелось бы.
Эти правила могут помочь защитить свои вложения от убытков или неэффективного использования.
Оригинал статьи: https://www.nur.kz/nurfin/stock/1982226-portfelnye-investitsii-chto-eto-i-kakih-oshibok-sleduet-izbegat-kazahstantsam/
В случае, если ваш никнейм не соответствует требованиям правил, пожалуйста, измените его до 4 октября. В противном случае, он будет заменен автоматически.