Что делать казахстанцу, если на его имя открыли банковскую карту

Мошенники могут открыть банковский счет на другого человека, если они получили его личные данные. Если это произошло, нужно сразу же обратиться в банк и полицию. Подробности узнали журналисты NUR.KZ.

Личную информацию нельзя никому передавать, потому что она по своей сути является "ключом", который дает доступ к государственным и финансовым услугам.

Как рассказывает медиапортал FinGramota, мошенники могут использовать чужие персональные данные для дистанционного открытия счетов или получения доступа к банковским услугам.

В Казахстане в 2026 году получила огласку история женщины, на имя которой без ее участия открыли банковские счета. За шесть дней через них прошло почти 36 млн тенге.

Опасность этой ситуации в том, что, даже если счет был открыт без ведома человека, ему все равно придется доказывать обстоятельства произошедшего и защищать свои права.

Кроме того, мошенникам может быть недостаточно просто открыть счета на другого человека. В одной из схем аферист звонит своей жертве и сообщает, что на банковский счет поступила крупная сумма, которую необходимо срочно вернуть. При этом получатель не открывал счет в указанном банке и не совершал никаких операций.

Переводить деньги по реквизитам, которые сообщает незнакомец, нельзя. Если средства действительно поступили ошибочно, вопрос возврата необходимо решать через банк.

Как поступить в такой ситуации:

• обратиться в банк через официальный канал связи и запросить проверку обстоятельств открытия счета;
• получить информацию о проведенных операциях и зарегистрировать официальное обращение;
• сохранить уведомления и документы, подтверждающие непричастность к подозрительным операциям;
• при наличии признаков мошенничества обратиться в правоохранительные органы.

Почему нельзя переводить деньги самостоятельно

Опасность заключается не только в открытии счетов без ведома владельца. Если через такой счет проходят деньги, похищенные у других граждан, его владелец может оказаться вовлечен в мошенническую схему, даже если сам не похищал средства.

Поэтому нельзя самостоятельно переводить деньги по просьбе незнакомцев или распоряжаться поступлениями, происхождение которых неизвестно.

Стоит отметить, что мошенники могут намеренно вовлекать людей в такие схемы, обещая вознаграждение за простые финансовые операции.

Например, в интернете размещают объявления о подработке оператором онлайн-платежей. От исполнителя требуется просто принимать деньги на личную банковскую карту, оставлять себе определенный процент, а остальную сумму переводить по указанным реквизитам.

То, чем предлагают заняться мошенники, называется дропперством и в Казахстане является уголовным преступлением.

Дело в том, что поступающие средства могут быть похищены у граждан посредством телефонного или интернет-мошенничества. Используя счета посторонних людей, злоумышленники пытаются скрыть движение денег и затруднить установление конечных получателей.

Во время расследования полиция выходит в первую очередь на человека, который получал и переводил деньги. Часто бывает так, что настоящий мошенник остается вне поля зрения, а дроппер попадает на скамью подсудимых.

Например, за 5 месяцев 2026 года в Казахстане было зарегистрировано 711 случаев дропперства. Большинство фигурантов уголовных дел – молодые люди от 18 до 29 лет.

Нашли ошибку в публикации? Сообщите нам об этом.