Опасные арендаторы: мошенники нацелились на владельцев арендного жилья в Казахстане

Обычно жертвами мошенников в сфере жилья становятся покупатели или арендаторы. Но и сами продавцы с арендодателями могут потерять деньги из-за звонка "по объявлению". Подробнее читайте на NUR.KZ.

Казахстанцы, которые получают доход от сдачи в аренду квартир, обычно не подозревают о рисках обмана. Чаще всего мошенники нацелены именно на арендаторов, находящихся в поиске жилья: схемы бывают самых разных видов.

Однако жертвами обмана могут оказаться и сами арендодатели. Так, в социальной сети Threads пользователь под ником di6echka рассказала о подозрительном звонке, который поступил ей по размещенному ей объявлению об аренде квартиры.

Согласно публикации, автору через соцсети написала девушка, которая представилась арендатором и сообщила, что уже через неделю планирует переехать по работе в Алматы на год.

Для подтверждения личности она прислала фотографию удостоверения личности и попросила отправить номер банковской карты, на которую от работодателя поступит задаток в размере месячной стоимости аренды.

Но когда арендодатель сообщила о возможности выставить электронный счет на оплату, звонившая заявила, что якобы счета компании в этом банке арестованы. Это подтвердил и "бухгалтер" компании в отдельной переписке и попросил отправить реквизиты карт знакомых лиц, которым арендодатель доверяет, но в другом конкретном банке – якобы туда поступят деньги.

Автор публикации открыла счет на свое имя и отправила реквизиты, но бухгалтер перестал выходить на связь. После этого автор публикации связалась с арендатором.

"Она говорит, что срок заезда якобы переносится, и сейчас свяжется с бухгалтерией. Потом пишет мне, что бухгалтер отправил деньги, но якобы у меня не активирован счет: "Закиньте 100 000 тенге, а потом снимете вместе с нашими деньгами".

Короче, так никто ничего мне и не перевел. Я удалила реквизиты в переписке и заблокировала этих людей. В чем был прикол, я до сих пор так и не поняла", – отмечается в публикации.

Чтобы понять, действительно ли есть риски у таких звонков, редакция NUR.KZ обратилась к Юрию Ли, эксперту по профилактике финансового мошенничества и автору проекта stop-piramida.kz.

Почему такие просьбы могут нести угрозу

Как отмечает эксперт, в данном случае видны признаки мошеннической схемы, которая не была доведена до конца, что и защитило арендатора. Однако обычно подобные сценарии завершаются не столь оптимистично.

Например, такая уловка может иметь один из следующих вариантов исполнения:

1. арендодатель сам "дарит" злоумышленникам деньги – "активация счета", "активация международного перевода" и прочие схожие предлоги являются давней уловкой мошенников, в том числе в инвестиционном мошенничестве и капперстве. То есть жертва переводит деньги на подложные счета и теряет их. Эта схема также работает при покупке товаров по объявлениям и для обмана продавцов авто или квартир;
2. жертва становится участником мошенничества – на предоставленные реквизиты поступают деньги с последующими звонками или сообщениями с просьбой срочно перечислить их на другой счет, ссылаясь на "ошибочный перевод". В некоторых случаях подобные схемы могут использоваться для транзита денег через чужие банковские карты, что потенциально создает для казахстанцев риск стать дропперами.

То есть в итоге арендаторы могут либо потерять свои деньги, либо стать соучастниками преступления. Поэтому крайне важно уметь замечать опасные признаки и избегать их.

Как заблаговременно выявить мошенников

Согласно сообщению эксперта, в подобной ситуации сразу несколько факторов указывают на наличие большого риска для арендатора:

1. не оформляют задаток официально – предлагают оплатить месяц заранее, но отправляют удостоверение личности вместо соглашения о задатке со всеми реквизитами юридического лица, которые можно проверить;
2. ⁠сразу сообщают, что счета заблокированы – это должно насторожить, так как блокировка счетов происходит не просто так (либо недоимка по налогам, либо судебные разбирательства, либо уголовные дела), и арендатор может оказаться "проблемным";
3. просят карты знакомых – подозрительное поведение для компании, которая готова нести расходы на аренду через платежи каким-то "доверенным знакомым арендодателя", хотя обычно все юрлица, наоборот, стараются делать такие расходы официальными, так как они уменьшают налогооблагаемый доход;
4. ⁠сразу ставят условие по определенному банку – обычно такие ситуации связаны с тем, что у мошенников заготовлены дропперские счета в конкретном банке. Внутри одной финансовой организации быстрее "схлопываются" переводы, а при транзакциях между банками легче попасть под внимание антифрод-систем.

"Обращайте внимание на то, как строится воронка вовлечения в схему, задавайте простые неудобные вопросы, и легко распознаете мошенников.

Если вам пишут в мессенджере и обещают сразу внести аванс, не посмотрев арендное помещение, при этом прямой дозвон по номеру невозможен – это должно быть красным флагом для арендодателя", – предупреждает Юрий Ли.

Нашли ошибку в публикации? Сообщите нам об этом.