Ущерб на 30 млрд тенге: руководителей шести МФО в Алматы заподозрили в мошенничестве

Руководителей шести микрофинансовых организаций в Алматы подозревают в мошенничестве и незаконной предпринимательской деятельности, передает NUR.KZ со ссылкой на АФМ.

Как сообщается в Telegram-канале Агентства РК по финансовому мониторингу, в Алматы выявлена противоправная деятельность 6 микрофинансовых организаций.

"В отношении руководства "МФО "Creditum", "МФО "Sofi Finance", "МФО "Hava Finance", "МФО "SF Offline", "МФО "POS Credit", "МФО "Салем Кредит" проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности.

Заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы "KOKE.KZ", "TENGO.KZ", "HAVA.KZ". При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика", - сказано в сообщении.

По данным АФМ, за данную "услугу" взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. Сообщается, что в итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита.

"К примеру, должник Ш. при наличии займа 120 тыс. тенге оплатил только по гарантии 446 тыс. тенге, без учета основного долга и начисленных процентов. Таким образом, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии.

В результате незаконной деятельности указанных МФО причинен ущерб по предварительным данным в размере 30 млрд тенге", - сообщили в Агентстве.

В феврале этого года сообщалось, что микрофинансовым организациям нельзя будет звонить своим должникам с просрочками более одного раза в день. Такая норма вступила в силу с 28 февраля.

Напомним, в прошлом месяце в АФМ заявили о пресечении деятельности финансовой пирамиды Asar Baspana. Ее организаторы были арестованы.

Также в феврале текущего года в АФМ рассказали о раскрытии схемы отмывания преступных денег, полученных через финпирамиду LiveGood. По этому делу задержан один человек. В ходе обыска у него изъяли 19 млн тенге и 4 тыс. долларов США (2 млн тенге) наличными.

Ранее мы рассказывали, нужно ли платить микрокредит, если выдавшая его МФО лишилась лицензии. Также сообщалось, что казахстанцы смогут подать в МФО заявление об изменении условий договора о предоставлении микрокредита. Если же договориться с кредитором не получится, то граждане имеют право обратиться к микрофинансовому омбудсману.