В каких случаях казахстанцев могут арестовать за денежные переводы

Не всегда полиции удается поймать мошенника. Чаще всего след ведет к дропперам, которые осознанно или нет, но участвовали в преступных схемах. Подробности о таких случаях читайте на NUR.KZ.

Существует такое явление как "дропперство". Суть его заключается в том, что граждане предоставляют свои банковские счета, карты, электронные кошельки и другую конфиденциальную информацию другим лицам, которые в итоге используют их в мошеннических схемах.

Сами дропперы могут даже не подозревать, что их данные используются в преступных целях, хотя есть и те, кто осознанно шел на этот шаг за обещанное вознаграждение.

Нюанс заключается в том, что для мошенников дроппер не "напарник", а расходный материал, который возьмет весь удар на себя, когда преступную схему "вскроют" правоохранительные органы.

Напомним, ранее в генпрокуратуре уже предупреждали казахстанцев, что за дропперство предусмотрено уголовное наказание – те, кто осознанно или нет дает мошенникам возможность обманывать людей, рискует в итоге попасть за решетку вместо главного преступника.

Как становятся дропперами в Казахстане

Как объясняет медиа-портал FinGramota, финансовым посредником для мошенника стать довольно просто. Схемы вовлечения разнообразны и порой выглядят безобидно:

• предлагается быстрый заработок с формулировками вроде "нужно просто оформить карту и передать данные" или "ничего делать не нужно – только получать мобильные переводы и пересылать их дальше";
• после размещения анкеты на сайте по поиску подработки может прийти сообщение с предложением: "Ищем человека с активной банковской картой, гарантируем безопасность и доход от 50 000 тенге в неделю";
• схема может маскироваться под трудоустройство в интернет-магазине, курьерской службе, логистике или на инвестиционной платформе;
• в социальных сетях, например в Instagram, псевдо-HR-менеджеры нередко предлагают "подработку" – оформить карту, получить на нее перевод и затем переслать деньги третьим лицам, при этом убеждая в легальности и безопасности, ссылаясь на работу от лица микрофинансовой организации.

Обычно сценарий участия в подобных схемах, как правило, развивается по одной и той же логике:

1. потенциальному участнику поступает сообщение или звонок с предложением легкого заработка;
2. его просят оформить банковскую карту, открыть электронный кошелек или установить специальное приложение;
3. на открытый счет поступают денежные средства – зачастую похищенные с чужих счетов или полученные путем обмана;
4. далее человек переводит средства третьим лицам, обналичивает через банкоматы или с помощью QR-платежей;
5. взамен ему обещают процент от суммы, однако нередко он не получает ничего;
6. через несколько недель к нему домой приходят полицейские, банк блокирует все счета, а сам дроппер узнает, что стал фигурантом уголовного дела.

Важно учесть, что это не просто "страшилки". В Казахстане уже были случаи, когда дропперов привлекали к ответственности.

Например, в 2022 году в Караганде группа студентов использовала чужие ИИН и оформляла на них электронные кошельки. После передачи данных мошенникам, по этим счетам проводились незаконные переводы. Один из студентов был признан организатором – получил реальный срок.

В 2023 году в Алматы был похожий случай. 20-летний студент откликнулся на вакансию "удаленного помощника" и оформил на себя банковскую карту. Мошенники перевели на нее более 2 млн тенге, украденных с чужого счета. Деньги он снял и перевел через Qiwi-кошелек. Когда схему вскрыли, он получил условный срок по статье "отмывание денег, полученных преступным путем".

Был и совсем недавний случай. В 2024 году в Шымкенте безработной женщине предложили оформить три карты и получать по 50 000 тенге в месяц за их использование. Через нее прошли около 15 миллионов тенге. Когда на женщину вышла полиция, она заявила, что не знала о преступной схеме, но в итоге все равно понесла ответственность.

Как не стать дроппером в Казахстане

Обычно мошенники выбирают молодых людей, пенсионеров, безработных, тех, кто остро нуждается в деньгах. Они отлично знают, как сыграть на доверии и усыпить бдительность.

Используются психологические приемы: "Работа без рисков", "Просто нужны ваши реквизиты, все легально", "Вы не нарушаете закон, просто технический помощник", "Если не вы – будет кто-то другой".

Когда люди находятся в критической ситуации, они очень боятся потерять потенциальный доход и зачастую соглашаются способствовать мошенникам.

В связи с этим следует помнить о нескольких важных правилах, которые стоит соблюдать, чтобы не попасть в ловушку мошенников:

• никому нельзя передавать свои банковские карты, логины, ИИН и коды из СМС;
• не нужно оформлять счет или кредит, даже если об этом просит знакомый или "друг" из интернета;
• лучше обходить стороной объявления с обещаниями легкого заработка без усилий;
• всегда важно проверять, кому передаются личные данные. Даже если человек говорит, что он из банка – это легко можно подделать;
• если что-то кажется подозрительным – лучше сразу прекратить общение и сообщить в полицию;
• в мобильном банке стоит настроить лимиты и уведомления – так проще заметить, если что-то пойдет не так.

Важно помнить, что дропперство – это не безобидная подработка, а реальное соучастие в преступлении. Даже если человек не знал всех деталей схемы, это не освобождает его от ответственности.

Поэтому казахстанцам, которые решили заработать "легкие деньги", стоит помнить о том, что в итоге именно им придется отвечать перед законом, а не их "работодателям", которые вообще могут быть в другой стране.

Эксклюзивный контент и новости только для вас! Подпишитесь на Telegram!

Подписаться

Нашли ошибку в публикации? Сообщите нам об этом.