jitsu gif branding logo appbranding logo app

    Какую информацию о депозитах и их владельцах будут передавать банки Казахстана

    Деньги в пакете
    Деньги. Иллюстративное фото: NUR.KZ/Владимир Третьяков

    С 1 июля банки в Казахстане должны будут передавать определенные данные о депозитах и их владельцах в Национальный банк РК. Что именно попадет в отчеты, узнали журналисты NUR.KZ.

    Национальный банк РК утвердил формы и сроки, по которым все банки второго уровня, филиалы иностранных банков, Банк развития Казахстана и "Казпочта" обязаны предоставлять отчетности о счетах, вкладах и их владельцах.

    Соответствующее постановление уже опубликовано на сайте Эталонного контрольного банка НПА РК и вступит в силу 1 июля 2025 года.

    Согласно документу, депозитная организация должна будет предоставлять отчетность по банковским счетам в электронном формате в Национальный банк в автоматическом режиме.

    Что именно банки должны будут отправлять:

    • идентификатор владельца счета (ИИН, БИН, АИН);
    • статус физического лица или индивидуального предпринимателя;
    • год рождения, пол, гражданство;
    • регион проживания;
    • наличие связи с депозитной организацией.

    Также в Нацбанк будут отправляться другие данные по счетам:

    • номер и дата договора банковского счета;
    • вид вклада и условия;
    • валюта счета;
    • процентные ставки;
    • сумма на счете;
    • операции по счету (поступления, списания, остатки, начисления).

    Банки и другие депозитные организации должны будут регулярно "обновлять" отчетности. По владельцу вклада – в течение 10 дней после открытия счета или после изменения условий, а по операциям – ежемесячно.

    Важно учесть, что для защиты персональных данных банки предоставляют обезличенную информацию о своих клиентах в виде специального деперсонализированного идентификационного номера (ДИН), который посторонние люди не смогут сопоставить с реальным ИИН владельца счета.

    Также ранее в Казахстане было принято решение ужесточить требования по защите касс и сейфов в банках и "Казпочте".

    А с начала 2025 года отечественные банки начали работать по новому стандарту.

    Также мы рассказывали о том, что в стране появился еще один банк второго уровня.

    Эксклюзивный контент и новости только для вас! Подпишитесь на Telegram!

    Подписаться

    Узнавайте обо всем первыми

    Подпишитесь и узнавайте о свежих новостях Казахстана, фото, видео и других эксклюзивах

    Instagram
    Закладки
    Пока здесь пусто
    Используйте кнопку «
    » на странице публикации, чтобы сохранить её в свой личный список закладок.