Предлагают деньги за мобильные переводы: что делать казахстанцам

Предложение быстро заработать на мобильных переводах денег может обернуться уголовным делом. Как распознать попытку мошенников вовлечь в дропперскую схему, узнайте в материале NUR.KZ.

Казахстанцы могут столкнуться с объявлениями о "легком заработке". Все, что им нужно делать, – принимать денежные переводы, оставлять себе часть суммы в качестве вознаграждения, а все остальное отправлять на другие счета.

Это может выглядеть привлекательно, однако, как напомнили в Агентстве РК по регулированию и развитию финансового рынка, за такую деятельность в Казахстане предусмотрено уголовное наказание – от крупного штрафа до лишения свободы на 7 лет с конфискацией имущества.

Дело в том, что это не просто безобидная "подработка". Речь идет о дропперстве – участии в преступных схемах по выводу и обналичиванию похищенных денег.

Напомним, дроппером называют того, кто предоставляет свои банковские карты, счета или электронные кошельки для приема и перевода чужих денег. Обычно за это обещают вознаграждение.

Проблема в том, что через такие счета проходят похищенные мошенниками деньги. Получая их и переводя дальше, дроппер становится участником преступной схемы.

Важно: дроппер может даже не знать, что занимается незаконной деятельностью. Мошенники часто пытаются убедить, что все законно, а свои схемы могут маскировать под трудоустройство в интернет-магазине, курьерской службе, логистике или на инвестиционной платформе.

Как понять, что это не "подработка", а дропперская схема:

• отсутствие трудового договора;
• требование срочно "приступить к работе";
• просьба отправить фото банковской карты или удостоверения личности;
• просьба сообщить коды из SMS;
• запрос логинов и паролей от банковских приложений;
• требование оформить новые банковские карты и передать их другим людям.

"Наличие одного из этих признаков означает попытку вовлечения в преступную схему", – предупреждают в агентстве.

Чем закончится дропперство

Банки отслеживают подозрительные операции и могут обратить внимание на:

1. многочисленные однотипные переводы;
2. быстрые переводы денег между несколькими счетами;
3. операции со счетами, которые уже фигурировали в мошеннических схемах.

В результате счет могут заблокировать, запросить объяснения и передать информацию правоохранительным органам. При этом могут быть заморожены не только "чужие", но и собственные средства гражданина.

Кроме того, через суд с дроппера могут взыскать всю сумму средств, прошедших через его счет.

Чтобы обезопасить себя, любое предложение в стиле "прими деньги, переведи дальше и оставь себе комиссию" казахстанцам нужно воспринимать как потенциальное участие в мошеннической схеме и сообщать об этом в банк или в полицию.

Нашли ошибку в публикации? Сообщите нам об этом.