Кредит для себя или для мошенников: банки начнут анкетировать казахстанцев

Казахстанские банки перед выдачей онлайн-кредитов будут проводить анкетирование заемщиков, чтобы понять, не действует ли человек под влиянием мошенников. Как это будет работать, читайте на NUR.KZ.

С 1 октября вступают в силу отдельные нормы Требований к условиям осуществления банковской деятельности, согласно которым казахстанские банки должны будут анкетировать своих клиентов перед выдачей онлайн-займов.

Зачем нужно анкетирование

Казахстанские банки будут проводить анкетирование заемщиков, чтобы понять, не действует ли человек под влиянием третьих лиц.

Дело в том, что мошенники часто представляются "менеджерами банков", "полицией" или "службой безопасности". Они запугивают своих жертв и под разными предлогами вынуждают их оформить кредит.

В итоге жертва оформляет заем, а полученные деньги переводит на "безопасный счет", который на самом деле принадлежит мошенникам или дропперам. Формально человек берет кредит сам, но фактически действует под давлением и по чужой инструкции.

Новая анкета поможет выявлять такие ситуации.

Какие вопросы будут задавать заемщкам

Банк будет задавать казахстанцам всего 7 вопросов:

1. кто предложил вам оформить данный кредит?;
2. вы обратились в банк лично или по просьбе других лиц (службы безопасности, правоохранительных органов, неустановленных лиц и других);
3. для каких целей вы оформляете кредит;
4. вы ознакомились с условиями кредита (сумма, срок, процентная ставка, график погашения);
5. никто не оказывает на вас давление или не торопит с оформлением кредита;
6. вам советовали скрывать оформление кредита от сотрудников банка или родных;
7. получали ли вы ранее звонки с предложением "защитить ваши деньги" или "проверить операции по счету".

Ответы вроде "для проверки счета", "для перевода на безопасный счет", "оформить срочно", "никому не рассказывать" для банка становятся "красными флагами".

Если анкета показывает признаки мошенничества или воздействия третьих лиц, банк проведет дополнительную проверку, разъяснит клиенту риски и после этого может решить:

• выдать заем;
• приостановить оформление до выяснения обстоятельств;
• отказать в выдаче займа.

Таким образом, банк с помощью анкеты сможет задать заемщику неудобные вопросы и не выдать деньги там, где ситуация выглядит подозрительно, тем самым защитив заемщика от мошеннического кредита.

Нашли ошибку в публикации? Сообщите нам об этом.