Как мошенники заставляют казахстанцев платить незнакомцам

Мошенники используют схему "черный треугольник", обрабатывая сразу двух незнакомых людей – продавца и покупателя. В итоге один из них станет участником преступной схемы. Подробности читайте на NUR.KZ.

Иногда мошенники могут вовлекать в свои преступления посторонних людей. Как рассказал медиа-портал FinGramota, существует схема, которая называется "черный треугольник" или "треугольное мошенничество".

Ее особенность заключается в том, что в преступной цепочке участвуют сразу три стороны, при этом никто из потерпевших зачастую не понимает, что стал частью мошеннической схемы.

Как работает "черный треугольник"

Взяв на вооружение схему "черный треугольник", злоумышленник использует чужие банковские реквизиты и чужой товар. Есть два популярных варианта развития событий:

1. мошенник получает товар, а продавец деньги – покупатель остается ни с чем;
2. мошенник получает деньги, а покупатель остается разбираться с продавцом.

Схема, где мошенник получает чужой товар

Не всегда злоумышленники преследуют цель украсть чужие деньги. Иногда они стремятся бесплатно заполучить чужой товар.

В таком случае схема "черный треугольник" работает следующим образом:

• мошенник находит объявление настоящего продавца и размещает такое же объявление от своего имени;
• затем он находит покупателя и выдает себя перед ним за продавца;
• одновременно мошенник договаривается с настоящим продавцом и сообщает ему, что за товаром приедет другой человек;
• покупатель переводит деньги на счет настоящего продавца;
• продавец видит оплату и считает сделку завершенной;
• продавец передает товар мошеннику или его сообщнику по заранее согласованной схеме;
• покупатель не получает товар, потому что мошенник забирает его себе;
• крайним остается продавец, который получил деньги, но не отправил товар покупателю.

Схема, где мошенник получает деньги

Если мошенник стремится получить чужие деньги, то схема "черный треугольник" немного видоизменяется:

• мошенник копирует объявление настоящего продавца;
• покупатель связывается с мошенником;
• мошенник сообщает, что товар можно посмотреть у настоящего продавца;
• покупатель приезжает и осматривает товар;
• он видит реальный товар и цену, которая совпадает с объявлением, поэтому не замечает подвоха;
• после этого мошенник дает покупателю свои банковские реквизиты;
• покупатель переводит деньги мошеннику;
• настоящий продавец денег не получает и товар не передает;
• мошенник перестает выходить на связь;
• покупатель остается без денег и товара и может решить, что настоящий продавец каким-то образом связан с обманом.

Почему преступная схема работает

Схема "черный треугольник" оказывается рабочей по одной простой причине: мошенник создает у каждой стороны ложное представление о том, с кем она заключает сделку:

• покупатель видит настоящий товар и настоящего продавца, поэтому считает объявление мошенника реальным.
• продавец видит настоящего покупателя, но не знает, что тот общается с мошенником.

Что должно насторожить:

1. получатель денег не совпадает с человеком, который продает товар;
2. продавец просит перевести деньги родственнику, знакомому или другому человеку;
3. собеседник объясняет, почему платить нужно не продавцу;
4. продавец или покупатель предлагает провести сделку через третьих лиц без понятной причины;
5. вас торопят с переводом денег;
6. цена или условия сделки не совпадают с первоначальным объявлением;
7. продавец отказывается использовать безопасный способ оплаты.

Чтобы не попасть в ловушку мошенников, надо соблюсти главное правило – платить нужно непосредственно тому, у кого вы покупаете товар, предварительно проверив сам товар и условия сделки.

Перед переводом денег убедитесь, что имя получателя совпадает с данными продавца. Если реквизиты принадлежат другому человеку, остановите сделку и выясните причину.

Даже если вы приехали к настоящему продавцу и убедились, что товар существует, не переводите деньги третьему лицу. Не соглашайтесь на сделки, в которых продавец, покупатель и получатель денег оказываются разными людьми без понятной причины. А для своей безопасности следует всегда сохранять переписку, чеки и подтверждения переводов.

Нашли ошибку в публикации?Сообщите нам об этом.