Редактор финансовых новостей

"Нужна карта для переводов": чем опасны такие подработки в Казахстане

Опубликовано:Сегодня, 12 августа 2026, 15:29

Интернет-мошенник — Иллюстративное фото: depositphotos.com

Мошенники могут предлагать вознаграждение тем, кто передаст свою банковскую карточку для денежных переводов. Однако такая "подработка" может закончиться уголовным делом. Подробнее читайте на NUR.KZ.

Мошенникам недостаточно похитить деньги. Для того чтобы обналичить средства, им нужно сначала провести их через другие счета, чтобы "запутать след". Как объясняет медиапортал FinGramota, для этого они ищут людей, которые готовы за вознаграждение передать реквизиты своих карточек.

"Нужна карта для переводов. Платим сразу", "Оформите банковскую карту и передайте реквизиты. Больше ничего делать не нужно", "Удаленная работа без опыта. За каждый перевод – 10%", – такие объявления часто можно увидеть в Интернете. Но за ними скрывается настоящая опасность.

Дело в том, что человек, который согласится так работать, становится дроппером, то есть тем, кто предоставляет свой банковский счет, карту или доступ к ним другим лицам либо принимает, переводит или обналичивает деньги по их указанию.

Напомним, с 2025 года дропперство в Казахстане является уголовным преступлением, за которое предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок от 3 до 7 лет с конфискацией имущества.

Как мошенники находят дропперов

Для подобных схем злоумышленники ищут людей, которых можно заинтересовать быстрым и относительно простым заработком.

В первую очередь в группе риска находятся студенты и молодежь, ищущие подработку. За оформление карты, прием нескольких переводов или снятие наличных им могут предложить несколько десятков тысяч тенге.

Также мошенники ищут безработных и граждан с финансовыми трудностями, ведь их легче всего заманить "подработкой" без собеседования, опыта и официального трудоустройства.

При этом аферисты будут придумывать самые разные легенды. Вместо "нам нужен счет для вывода похищенных денег" они часто рассказывают о вакансиях "помощника", "оператора платежей", "менеджера", "курьера", "финансового агента", "сотрудника обменного сервиса" и прочих вполне обычных профессиях.

Какие есть схемы втягивания в дропперство

На самом деле схем, по которым могут действовать мошенники, сотни, но можно выделить самые распространенные:

продажа или аренда карты – передача карты, данных мобильного банка или SMS-кодов за вознаграждение. Счет остается оформленным на владельца, а мошенники используют его для вывода украденных средств. Часто мошенники прикрываются тем, что у них якобы "закончились лимиты по счетам";
"транзитный" перевод – зачисление денег на карту с условием оставить процент и перевести остаток дальше. Средства же, вероятнее всего, поступают от обманутых людей, которых убедили их перевести, например, прикрываясь схемой о "безопасном счете". Таким образом дроппер становится связующим звеном между потерпевшим и организаторами преступной схемы;
фиктивная вакансия – оформление на несуществующую работу (курьер, оператор), где главной обязанностью становится прием "платежей клиентов" на личную карту с последующим снятием или переводом. На этом этапе человек уже не просто выполняет обязанности по фиктивной вакансии – он участвует в движении денег неизвестного происхождения;
ловушка для инвесторов – человек вкладывает деньги на сайте лжеброкера и пытается вывести "прибыль". "Брокер" переводит на его счет деньги другой жертвы и просит перенаправить их дальше якобы для "вывода прибыли" или "активации счета". Выполняя это условие, обманутый инвестор автоматически становится дроппером, помогающим мошенникам отмывать чужие похищенные средства.

Как понять, что "подработка" – это дропперская схема?

Главный сигнал – требование использовать личный счет в интересах посторонних

! Открыть банковскую карту и передать ее другому человеку
! Продать или сдать банковскую карту "в аренду"
! Предоставить посторонним доступ к мобильному банкингу
! Принимать деньги от неизвестных лиц и переводить их дальше
! Снимать поступившие средства и передавать наличные третьему лицу
! За процент проводить чужие платежи через свой личный счет
! Открыть сразу несколько карт в разных банках
! Использовать счет для операций неизвестного "обменника", "инвесткомпании" или магазина
! Требование не интересоваться происхождением поступающих денег

⚠️ Помните: дропперство – это соучастие в финансовых преступлениях и отмывании денег. Передавая карту или совершая переводы, вы несете уголовную ответственность.

Что делать, если поступил неизвестный перевод?

Алгоритм безопасных действий при ошибке или попытке втягивания в схему

1 Заблокировать любые переводы – не отправлять деньги обратно по присланным реквизитам, не переводить на третьи счета и не снимать наличными.
2 Игнорировать указания – не выполнять инструкции посторонних лиц и сразу прекратить с ними общение.
3 Сообщить в банк – обратиться через приложение или горячую линию, заявить об ошибочном/неизвестном платеже и следовать инструкциям оператора.
4 Обратиться в полицию – подать заявление в правоохранительные органы при подозрении на вовлечение в мошенничество.
5 Зафиксировать доказательства – сохранить скриншоты переписки, чеки перевода, номера телефонов, объявления с вакансиями и контакты.

Иногда человек, соглашаясь на передачу карточки или совершая переводы, не знает, что занимается незаконной деятельностью. Однако с точки зрения закона он все равно является дроппером.

Фраза "я только переводил деньги" сама по себе не означает, что участие в такой схеме не повлечет последствий. Именно поэтому важно оценивать смысл операции до того, как передавать доступ к карте, снимать или переводить чужие деньги.

Эксклюзивный контент и новости только для вас! Подпишитесь на Telegram!

Нашли ошибку в публикации?Сообщите нам об этом.