Пять схем, которые применяют финансовые мошенники в Казахстане

Журналисты Нурфин продолжают рассказывать, как мошенники обманывают казахстанцев. В этом материале мы опишем пять популярных схем, попав в которые можно потерять свои деньги.

В предыдущих статьях мы рассказывали о том, как могут обмануть телефонные мошенники, как уберечь свои деньги на банковских картах и насколько они защищены.

Специалисты проекта Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Fingramota.kz поделились еще пятью схемами, которые мошенники используют для обмана казахстанцев.

Выгодное погашение кредитов, штрафов и других обязательств

Для тех людей, у которых есть долги перед банком и другими юридическими или даже физическими лицами, у мошенников есть своя схема обмана. Они предлагают должнику закрыть задолженность с помощью определенных схем за процент от долга, который может доходить до 50%.

Например, у мужчины есть кредит на миллион тенге. Мошенники могут предложить ему полностью закрыть его с помощью «своих людей в банке» за сто тысяч тенге.

В результате злоумышленники могут выманивать дополнительные суммы, необходимые для «решения вопроса», а потом и вовсе пропасть. В итоге оказывается, что «своих людей» в банке не было, кредит до сих пор действует и на него уже начислились пени и штрафы.

Данная схема основана на желании жертвы быстрей избавиться от долга, поэтому, к сожалению, есть люди, которые в нее попадают.

Легкий и быстрый заработок на ставках

Мошенники предлагают жертве заработать большую сумму на ставках в букмекерской конторе. Для этого нужно сделать взнос – это обычное дело при заработке на ставках.

Через несколько дней или даже часов жертве сообщают, что ставка оказалась удачной, и человек выиграл крупную сумму денег. Но для того, чтобы ее забрать, нужно оплатить комиссию букмекерской конторе и посредникам, а дальше попросят еще произвести какие-то выплаты.

В результате жертва может отдать мошенникам до половины от обещанного выигрыша, после чего последние скрываются.

Эта схема основана на желании легко и много заработать, которое обостряется, когда человек узнает выигранную сумму, уже представляя ее у себя в руках. Но эти деньги он так и не получает. Также не возвращаются оплаченные комиссии и взносы.

Покупка автомобиля за рубежом по более низкой рыночной стоимости

В этой схеме может участвовать даже целая подставная компания. Ее сотрудники предлагают автолюбителям купить машину за границей по цене на 20-30% дешевле рыночной стоимости, включая все расходы на доставку, растаможку и так далее.

Объяснения о том, почему такая низкая цена, вполне логичны: эти авто попали под ликвидацию, выставлены на аукцион или какие-нибудь еще правдоподобные причины.

Для того, чтобы заказать такой автомобиль жертве нужно оплатить 30% от его стоимости. Через несколько недель с заказчиком связываются и просят перевести еще 20% на дополнительные расходы, связанные с транспортировкой.

Еще через некоторое время жертве сообщают, что машина уже почти прибыла и нужно заплатить таможенные расходы в счет полной оплаты. Заказчик, вдохновленный тем, что скоро увидит свое новое авто, отправляет деньги.

А мошенники все это время переводят украденные средства на зарубежные счета и после очередной выплаты опять же скрываются.

Такая же схема может касаться не только автомобилей, но и доставки зарубежной техники, например, крупной партии смартфонов по заниженной цене.

Помощь с регистрацией документов

Здесь мошенники могут скрываться под видом сотрудников той или иной государственной организации. Они предлагают услуги по «ускорению», «продвижению», «регистрации» документов. Для этого, конечно, нужно заплатить.

Договорившись о стоимости услуги, жертва передает злоумышленникам аванс, например, 50% от оговоренной суммы. Далее, как и в предыдущих случаях, горе-помощники начинают выманивать еще деньги, ссылаясь на проблемы с «оформлением», на необходимость оплатить всякого рода госпошлины и так далее.

Эта схема основана на неумении и нежелании «возиться» с бумагами и разбираться с документами.

Помощь в возврате проигранных или потерянных денег

Эта схема осуществляется в период, когда человек уже стал жертвой мошеннических действий, потерял свои деньги и находится в подавленном настроении.

Также это могут быть люди, которые проиграли на ставках, потеряли вложенные в различные инвестиционные и другие проекты средства.

С ними могут связаться мошенники и предложить помочь вернуть потерянные деньги за определенную комиссию. Жертвы соглашаются в надежде исправить ситуацию, платят очередным мошенникам, которые в последствие также исчезают.

Сотрудники Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка описали ситуации, в которые казахстанцы попадают достаточно часто, и просят граждан быть бдительными и не попадаться на уловки мошенников.

Если у вас есть история о подобных мошеннических схемах, можете рассказать нам ее, прислав письмо на электронный адрес или телефон рубрики Нурфин: nurfin@corp.nur.kz и +77758126930