В каких случаях жертвам мошенников вернут деньги в Казахстане

В Антифрод-центре есть база данных лиц, которым нельзя осуществлять денежные переводы. Если банк или МФО все равно это сделают, то им придется возместить ущерб клиенту. Подробнее – на NUR.KZ.

С середины 2024 года в Казахстане действует Антифрод-центр, который борется с кибермошенничеством.

Как рассказали в Национальном банке РК, по состоянию на 1 января эта спецплатформа зарегистрировала 80 871 инцидент по транзакциям с признаками мошенничества, а также около 19 810 инцидентов, связанных с наркоторговлей, незаконным игорным бизнесом и финансовыми пирамидами.

Всего удалось заблокировать операции примерно на 2,8 млрд тенге, причем более 0,5 млрд тенге было в итоге возвращено гражданам, которые пострадали от действий мошенников.

Кроме того, недавно подписанный закон о банках усилил механизмы защиты граждан от злоумышленников.

Так, участниками Антифрод-центра теперь являются и кредитные бюро, которых обязали оперативно передавать информацию о клиентах, если те пытаются взять сразу несколько кредитов в разных банках и микрофинансовых организациях (МФО) в течение одного часа.

Кроме того, была введена ответственность кредитных и платежных организаций с обязанностью возмещения денег потерпевшим. Происходит это в двух случаях:

• если перевод был осуществлен в пользу лица, который находился в базе данных Антифрод-центра;
• если при переводе были нарушения проверки идентификации или уже вступил в силу судебный акт по факту мошенничества.

Таким образом, ответственность за перевод мошенникам несут не только казахстанцы, но и сами банки и МФО, которые осуществили операцию, не учитывая все риски.

Нашли ошибку в публикации? Сообщите нам об этом.